Articoli

La gestione direttiva IDD per il mondo assicurativo su Dynamics 365

,
Gestione direttiva IDD su Dynamics 365

IDD Insurance Distribution Directive

Dal 1° ottobre 2018 è entrata in vigore anche in Italia la IDD, la nuova Direttiva sulla distribuzione assicurativa (IDD, Insurance Distribution Directive), che ha portato grandi novità nel mondo delle assicurazioni.

Una finalità fondamentale è quella di rafforzare la tutela dei diritti dei consumatori, attuando dei meccanismi che impediscano la distribuzione di prodotti non adeguati alle loro esigenze.

La direttiva prevede un cambio del mondo della distribuzione assicurativa da una logica prodotto-centrica ad una cliente-centrica, che per gli intermediari significa un cambio di approccio dal prodotto alla comprensione dei bisogni del cliente, sia esso una persona fisica o una persona giuridica.

Le Compagnie per adeguarsi al nuovo modello cliente centrico devono modificare alcuni processi chiave per ideare e distribuire prodotti che:

  • soddisfino i requisiti di appartenenza ad uno o più Target Market;
  • offrano prestazioni adeguate rispetto ai bisogni del cliente.

La soluzione “Gestione direttiva IDD” in Dynamics 365

La “Gestione direttiva IDD” è una soluzione basata su Dynamics 365 che implementa un sistema completo per la gestione della direttiva sulla distribuzione assicurativa.

Le principali funzionalità della soluzione sono:

  1. Creazione dei questionari IDD in modalità configurazione
  2. Creazione dei questionari IDD in modalità cliente
  3. Calcolo del Target Market per ogni prodotto per ogni cliente
  4. Monitoraggio dei prodotti con Target Market positivo

Creazione dei questionari IDD in modalità configurazione

Il questionario IDD definisce la struttura delle domande e delle possibili risposte da somministrare ai clienti/prospect.

La struttura del questionario IDD si differenzia a seconda che il cliente sia una persona fisica o una persona giuridica.

La soluzione prevede che la struttura delle domande possa variare nel tempo in base alle esigenze della Compagnia di assicurazioni.

La funzionalità di creazione dei questionari IDD, in modalità configurazione, permette di registrare la combinazione di risposte al questionario che collega un Target Market positivo ad uno specifico prodotto e la combinazione che collega un Target Market negativo allo stesso specifico prodotto.

Creazione dei questionari IDD in modalità cliente

Tramite questa funzionalità è possibile registrare l’intervista effettuata al cliente registrando le risposte in un’interfaccia dedicata e utilizzabile anche da dispositivo mobile.

In base alle risposte fornite dal cliente vengono identificate ed esposte le aree di bisogno del cliente.

In base alla direttiva IDD è prevista la consegna al cliente del questionario stampato o in formato digitale con le risposte fornite e l’indicazione dell’informazione delle aree di bisogno del cliente.

Calcolo del Target Market per ogni prodotto per ogni cliente

La soluzione prevede un motore di calcolo, che identifica, sulla base delle risposte fornite al questionario, l’appartenenza del cliente a Target Market positivo o negativo per ogni prodotto.

Il risultato dell’elaborazione del calcolo è memorizzato in un repository, con registrazione per ogni cliente/prospect dei prodotti per cui è in Target Market positivo o negativo.

Monitoraggio dei prodotti con Target Market positivo

I dati relativi alle aree di bisogno e ai Target Market per ogni prodotto sono consultabili in Dynamics 365 direttamente sulle singole anagrafiche clienti anche in mobilità.

Tramite Dashboard è possibile identificare i prodotti che hanno un maggior Target Market positivo tra i clienti/prospect della Compagnia assicurativa.

Il repository dei Target Market è esposto a sistemi esterni che si occupano dell’emissione delle polizze assicurative.

 

Allinea le vendite e il marketing, aumenta la produttività del reparto vendite e costruisci relazioni migliori con i tuoi clienti con un CRM moderno e in cloud.

Scopri Dynamics 365

 

Bruna Zambonin

Dynamics 365 Consultant

 

/da

Gestionale obsoleto? Se non puoi cambiarlo, porta innovazione con il CRM!

,
Innova il tuo gestionale obsoleto con il CRM Microsoft Dynamics 365

Quante aziende in Italia hanno oggi un sistema gestionale obsoleto che per molte ragioni non possono o non vogliono sostituire? Magari il gestionale attuale è molto personalizzato e l’azienda non può permettersi un progetto di implementazione ERP complesso e costoso, magari il vecchio sistema ha una copertura funzionale molto soddisfacente in ambiti specifici (ad esempio la gestione finanziaria o la produzione) ma ha grandi limiti nell’uso (ad esempio: non è possibile accedere ai dati in mobilità in modo semplice, è difficile da personalizzare).

Integrare un software di CRM con il sistema gestionale

La soluzione a questi problemi passa attraverso l’adozione di un CRM di ultima generazione, integrato con il vecchio gestionale in modo da estenderne le funzionalità e le modalità d’uso.

Nella nostra esperienza di consulenti CRM sempre più spesso ci troviamo ad integrare software gestionali datati con la piattaforma applicativa di Microsoft, sia per rispondere a esigenze in ambito sales/marketing o customer service, sia per modernizzare il sistema informativo aziendale mantenendo però il vecchio ERP come punto di riferimento per i dati più importanti.

In questi scenari oltre a poter gestire in modo strutturato i tipici processi CRM (in sostituzione dei soliti file Excel o di un uso improprio del gestionale) è possibile mettere a disposizione degli utenti i dati dell’ERP in modo più efficace, con interfacce dati orientate ai processi e configurate ad hoc per i diversi ruoli aziendali. Dal punto di vista tecnico l’integrazione è più semplice di quanto si possa pensare: viene in nostro aiuto l’architettura aperta di Dynamics 365, con connettori già disponibili per la maggior parte dei sistemi gestionali e servizi cloud.

Innovazione con il CRM

Perché una piattaforma di CRM come Microsoft Dynamics 365 Customer Engagement può portare innovazione nei sistemi informativi delle aziende?

  • È un’applicazione cloud, veloce da configurare e mettere in produzione.
  • È semplice da utilizzare, ha un’integrazione nativa con gli strumenti di lavoro Microsoft più familiari per gli utenti (Outlook, Excel, Word, Teams).
  • Si può personalizzare con grande facilità, senza scrivere codice. Può adattarsi alle nuove esigenze che nascono in azienda molto più velocemente rispetto a sistemi gestionali datati e “rigidi”.
  • Ha un’interfaccia utente completamente responsiva, gli operatori possono accedere ai dati su PC tramite applicazione web oppure installare il software come app su tablet e smartphone per utilizzarlo in mobilità.
  • Integra funzionalità avanzate di intelligenza artificiale nei processi di vendita, marketing e customer service. L’utente è guidato dal sistema in modo “intelligente” nel lavoro di ogni giorno, in modo che si possa concentrare sulle attività più importanti. Tutte le informazioni introdotte nella piattaforma (non solo nel CRM ma anche quelle di Office, come le e-mail e gli appuntamenti) vengono analizzate per fornire degli insight agli utenti, utili per prendere delle decisioni e agire di conseguenza.

Nuove opportunità per gestire i processi aziendali

Quando Dynamics CRM viene integrato ad un gestionale “vintage” si possono aprire nuove opportunità grazie alla flessibilità degli strumenti di personalizzazione della piattaforma Microsoft. Il sistema può diventare la base con cui costruire funzionalità dedicate a specifici processi aziendali, anche al di fuori dei tradizionali ambiti di applicazione di un CRM (ad esempio: ciclo passivo, delivery di servizi, processi interni, ecc…). Con strumenti come PowerApps o Power Automate si possono creare molto velocemente, senza scrivere codice, applicazioni web o mobile per interagire in modo nuovo con i dati di CRM e gestionale.

Il passo successivo

Quando tempi sono maturi per sostituire il vecchio gestionale? È il momento in cui diventa ancora più chiaro il valore di una piattaforma di business come Dynamics 365: conservando tutto l’investimento fatto sul sistema CRM si possono implementare le funzionalità ERP di Dynamics 365 Business Central o Dynamics 365 Finance e Supply Chain Management, applicazioni già nativamente integrate con Dynamics 365 Customer Engagement. A questo punto la modernizzazione del sistema informativo è completa!

 

Allinea le vendite e il marketing, aumenta la produttività del reparto vendite e costruisci relazioni migliori con i tuoi clienti con un CRM moderno e in cloud.

Scopri Dynamics 365

 

Jacopo Boglio

Sales Account

/da

Dynamics 365 for Marketing: il marketing strategico e operativo in un’unica piattaforma

,

l concetto di Customer Journey

Aziende dotate di processi strutturati, nonostante le migliori intenzioni e la grande disponibilità di dati, continuano a offrire esperienze poco entusiasmanti per i loro clienti. Questo perché il punto di vista aziendale, spesso e volentieri, è rivolto verso l’interno e non verso i propri clienti.

Il concetto di Customer Journey aiuta a superare questo ostacolo e ad evolvere da un approccio transazionale ad uno che si concentra sulle relazioni a lungo termine con i clienti. Illustrare e descrivere come il percorso del cliente potrebbe prendere vita attraverso i canali marketing consente a tutti gli stakeholders di comprendere l’esperienza dal punto di vista del cliente. In particolare, risponde a domande del tipo: “In che modo vogliono essere contattati?”, “Cosa stanno pensando?”, “Cosa fanno?”

Queste informazioni forniscono l’input per delineare le attività di marketing e realizzare con esse campagne multicanale automatizzate, con lo scopo di migliorare e consolidare i rapporti con i propri clienti, attirare e coinvolgere i Lead.

La soluzione Microsoft Dynamics 365 for Marketing nasce per soddisfare queste esigenze. Un’applicazione di Marketing Automation, perfettamente integrata con le altre aree funzionali di Dynamics 365 per gestire processi di business utilizzando dati comuni.

La soluzione Microsoft Dynamics 365 for Marketing

Microsoft Dynamics 365 for Marketing permette di combinare in un’unica piattaforma le linee strategiche adottate, la progettazione delle azioni di marketing scelte e di misurare l’efficacia grazie ai diversi KPI preesistenti, in modo semplice e allo stesso tempo strutturato.

Gli indicatori forniti dallo strumento analizzano sia le interazioni del singolo cliente con le attività di marketing incluse in una campagna, sia le interazioni dei diversi canali come e-mail e pagine web a livello aggregato.

Per ogni e-mail o landing page, sono riportate cronologie complete delle interazioni dei contatti con esse, numero di aperture e di click, localizzazione geografica e altro.

Per ogni contatto incluso in una campagna sono presenti informazioni dettagliate sulla sequenza temporale delle interazioni, quali e quanti messaggi e-mail ha aperto, a quale evento si è registrato e ha partecipato, se ha deciso di interrompere la comunicazione e altro, come mostra la seguente figura.

Nel dettaglio, le funzionalità di questo strumento consentono di:

  • Creare e coltivare Lead realizzando modelli personalizzabili per e-mail, landing page, newsletter con il supporto di editor visivi senza codice che semplificano i processi di compilazione e distribuzione per ogni device.
  • Gestione semplificata degli Eventi utilizzando il portale Web rivolto ai partecipanti e le funzionalità per gestire registrazioni, sessioni, relatori e logistica degli incontri. È inclusa l’integrazione con ON24 e altri provider di webinar.
  • Allineare vendite e marketing tracciando le interazioni con clienti e prospect. Utilizzare modelli di score dei Lead per stabilire le priorità di acquisto e classificare i clienti in base alle preferenze di acquisto e alle interazioni passate. In questo modo sarà più semplice realizzare Customer Journey personalizzate ed efficaci.
  • Prendere decisioni informate e migliorare il ROI di marketing con l’ausilio di dashboard e strumenti di analisi marketing predefiniti o personalizzati. Scegliere il giusto gruppo di destinatari per le proprie campagne grazie alla segmentazione basata sull’intelligenza artificiale.
  • Progettare in modo flessibile adattando il marketing alle proprie esigenze grazie alle funzionalità di drag and drop che facilitano la creazione e la modifica dei contenuti nel canvas di progettazione.

Un’applicazione che aiuta le Organizzazioni a coinvolgere i clienti, ottimizzare le operazioni e trovare nuovi modi per fornire valore aggiunto!

 

Allinea le vendite e il marketing, aumenta la produttività del reparto vendite e costruisci relazioni migliori con i tuoi clienti con un CRM moderno e in cloud.

Scopri Dynamics 365

 

Carla Veccari

Dynamics 365 Consultant

 

/da

Dynamics 365 Remote Assist Mobile

,
Dynamics 365 Remote Assist Mobile

Come la Realtà Aumentata può assistere i tecnici sul campo

La soluzione Dynamics 365 Remote Assist Mobile nasce con lo scopo di fornire ai tecnici, al lavoro sul campo, uno strumento che permetta loro di comunicare in modo contestualizzato e risolvere i problemi in modo efficiente.

La soluzione supporta l’integrazione con Dynamics 365 for Field Service per il tracciamento delle comunicazioni all’interno dei Work Order.

Dopo una sperimentazione della versione in anteprima, attualmente disponibile, è stato possibile capire le potenzialità dello strumento, valutarne le possibilità del suo utilizzo e rispondere alle domande più immediate che potrebbero essere poste in merito.

Le tecnologie utilizzate

L’applicazione si fonda sullo sfruttare la tecnologia di Realtà Aumentata integrata con la piattaforma Microsoft Teams: il dispositivo principale per ottenere questo risultato è Microsoft Hololens, sul quale la soluzione è stata progettata.

La declinazione mobile sperimentata è disponibile da Aprile 2019 e ha l’obiettivo di permettere l’affiancamento di smartphone e Hololens per espandere ulteriormente le possibilità di integrazioni offerte.

Requisiti per la sperimentazione all’interno delle aziende

L’applicazione ad oggi è stata rilasciata specificamente per smartphone Android e può essere installata semplicemente tramite lo Store senza costi aggiuntivi; Microsoft Teams può essere ottenuto gratuitamente, se non se ne dispone tramite una sottoscrizione Office 365. È necessario che sia utilizzato il client Desktop per poter sfruttare tutte le modalità di comunicazione disponibili.

Sperimentare l’integrazione con Dynamics 365 Field Service richiede che l’azienda possieda l’app all’interno della propria sottoscrizione Dynamics 365: l’integrazione è comunque opzionale e le funzionalità sono comunque verificabili.

Per quanto riguarda gli smartphone compatibili, sono supportati tutti gli smartphone (ma non i tablet) Android che siano compatibili con ARCore e su cui ARCore sia installato: la sperimentazione è stata portata a temine su un modello flagship della passata generazione.

L’utilizzo dell’applicazione in uno scenario

L’applicazione presenta nell’interfaccia un elenco dei contatti Microsoft Teams e permette di iniziare una conversazione in modo analogo a una normale chiamata video.

Automaticamente la persona che risponde può vedere le immagini inquadrate dalla fotocamera del telefono del chiamante: la parte di comunicazione fondata su Microsoft Teams si è dimostrata robusta.

Nel corso della chiamata, da entrambi i lati della conversazione sono messi a disposizione strumenti per introdurre grafiche (in particolare linee a mano libera e frecce) nello spazio inquadrato dallo smartphone, visibili ad entrambi gli interlocutori in tempo reale.

Nel corso della chiamata, con l’utilizzo di uno smartphone, è possibile scambiare le informazioni necessarie tra un tecnico e un esperto off-site che chiede indicazioni: in particolare l’esperto può indicare con precisione nello spazio inquadrato dove il tecnico deve effettuare gli interventi. Il tecnico, dal suo lato, può muoversi intorno all’area in cui il lavoro deve essere effettuato per poter osservare meglio le indicazioni inserite dall’esperto off-site.

Valore aggiunto dell’applicazione mobile

Il valore principale di uno strumento di questo genere è indubbiamente il fornire ai propri tecnici la possibilità di lavorare in modo più coeso, con comunicazioni semplici e immediate da persona a persona e da luogo a luogo.

La diffusione capillare delle conoscenze individuali permette ai tecnici sul campo di accedere senza sforzo alle competenze del resto dell’azienda: l’efficienza e la qualità del servizio offerta dalla stessa ne risulteranno di conseguenza migliorate.

La declinazione mobile dell’applicazione Dynamics 365 Remote Assist è ad oggi disponibile in anteprima e presenta un set di funzionalità destinato ad aumentare in futuro, insieme all’integrazione con Dynamics 365 for Field Service.

 

Allinea le vendite e il marketing, aumenta la produttività del reparto vendite e costruisci relazioni migliori con i tuoi clienti con un CRM moderno e in cloud.

Scopri Dynamics 365

 

Alessandro Occari

Dynamics 365 Developer

/da

La gestione dell’ospitalità per il mondo vinicolo su Dynamics 365

,
La gestione dell’ospitalità per il mondo vinicolo su Dynamics 365

Ospitalità nelle aziende del mondo vinicolo

Le aziende vinicole spesso aprono le loro porte mettendo a disposizione i servizi, gli spazi e facendo conoscere i loro prodotti e le emozioni ad essi collegati: nasce da qui il termine Ospitalità.

Degustare un vino nel luogo di origine, coglierne i profumi e gli aromi rende indimenticabile l’incontro.

Per offrire un servizio di alta qualità è necessario organizzare tutto nel dettaglio e fare tesoro dei riscontri degli ospiti.

La soluzione “Hospitality” in Dynamics 365

“Hospitality” è una soluzione di Dynamics 365 che consente la gestione di tutto il processo dalla richiesta fino al feedback finale da parte del visitatore.

La soluzione gestisce le seguenti tematiche:

  1. Richiesta visita
  2. Gestione della visita e dei relativi servizi offerti
  3. Tracciamento degli acquisti e dei feedback di ciascun visitatore
  4. Gestione dei recap da parte delle guide
  5. Monitoraggio dell’ospitalità

Richiesta visita

Per la richiesta da privati, la soluzione Dynamics 365 è integrata con il sito dell’azienda, attraverso il quale il visitatore può compilare un modulo che farà partire un processo automatico per la verifica dell’esistenza del richiedente, la sua eventuale registrazione anagrafica, secondo quanto previsto dalla GDPR, e infine il tracciamento della eventuale visita.

Le richieste di ospitalità possono pervenire anche dal personale interno o da coloro che collaborano con l’azienda vinicola. Il processo, in questo caso, è direttamente avviato su Dynamics 365, attraverso una app semplificata, disponibile per i collaboratori.

Come per il processo avviato dal sito, anche per questi ospiti viene fatto il controllo in tempo reale della loro esistenza su Dynamics 365 e in caso negativo ne viene fatta la registrazione automatica.

Gestione della visita e dei relativi servizi offerti

I responsabili dell’Ospitalità gestiscono attraverso Dynamics 365 tutti gli step della visita, dalla verifica della disponibilità degli spazi, delle guide, dell’enologo, alla predisposizione dei prodotti da degustare, del tour, del pranzo, della cena e del pernottamento e di tutti gli altri servizi a disposizione.

Il responsabile ha una visione completa della visita che condivide con i diversi attori coinvolti sempre attraverso Dynamics 365.

A supportare i responsabili dell’Ospitalità alcuni step, fondamentali per il processo completo, sono stati automatizzati ma personalizzabili dai gestori.

Tracciamento degli acquisti e dei feedback di ciascun visitatore

Durante la visita, gli ospiti che accompagnano il richiedente privato vengono censiti su Dynamics 365 mediante il tablet a disposizione delle guide. La registrazione avviene nel rispetto della GDPR.

Inoltre, ciascun visitatore fornisce il proprio feedback sulla visita mediante l’app.

Infine, tutti i dati di acquisto del singolo ospite vengono inoltrati dalla cassa su Dynamics 365.

Gestione dei recap da parte delle guide

Le guide, attraverso un app di Dynamics 365, possono analizzare le particolarità della visita, verificarne l’andamento, dare il proprio riscontro.

A seguito del riscontro, i responsabili dell’Ospitalità avviano le fasi finali con i relativi ringraziamenti a tutti i partecipanti.

Monitoraggio dell’ospitalità

Grazie ad un tracciamento completo delle informazioni legate all’ospitalità è possibile, mediante una dashboard di analisi, verificare:

  • Il numero di visite nell’anno, comparandole con gli anni precedenti
  • L’analisi dei costi, degli omaggi e dei ricavi
  • Il monitoraggio dei prodotti venduti e delle preferenze dei visitatori
  • Il numero di visite private rispetto a quelle di ospiti di personale interno

 

La soluzione “Hospitality” in Dynamics 365 è utilizzabile in tutti i settori in un cui l’ospitalità è un servizio a valore.

Se vuoi avere una demo del prodotto o capire come utilizzare gli strumenti di Dynamics 365 nella tua azienda contattaci, organizzeremo un workshop per te aiutandoti a scoprire le potenzialità di Dynamics 365.

 

Allinea le vendite e il marketing, aumenta la produttività del reparto vendite e costruisci relazioni migliori con i tuoi clienti con un CRM moderno e in cloud.

Scopri Dynamics 365

 

Giacinta Titolo - Team Leader Dynamics CRM & Business Consultant

Giacinta Titolo

Microsoft Team Leader | Bologna

 

/da